Gewusst wie!

Ich möchte Ihnen den Handel von CFD’s einmal etwas näher erklären und Ihnen auch einige unterschiede zum Zertifikatehandel nennen.

CFD’s an sich werden nicht an einer Börse sondern direkt beim Broker gehandelt. Bekannte CFD Broker sind z.B. FX Direct, CMC Markest, Etrade etc.

Die Hebel bei CFD’s werden vom Broker festgelegt und ändern sich nie!

Einerseits sehr praktisch da man bereits im Voreld ausrechnen kann wie sich der Gewinn/Verlust verhalten wird. Andererseits ist man so oft gezwungen ein höheres Risiko eingehen als man oft möchte. Ein Beispiel dazu, wenn man in den DAX oder einen Rohstoff investieren möchte ist man gleich mit einem 100 Hebel dabei. Was gerade bei starken Kursschwankungen einen schnell aus dem Trade wirft.

Natürlich werden einige sagen, dass doch bei Indizes und Rohstoffen weniger Kursschwankungen auftreten als bei Aktien, richtig, jedoch genügt nur ein Prozent um aus dem Trade zu fliegen da dies 100% entspricht.

Ein weiteres Beispiel für einen Unterschied zwischen einem CFD und Zertifikat sind die Gebühren und damit verbunden die Trades.

Bei CFD’s macht es Sinn bei eintretten der Kursrichtung zu verkaufen und schnell wieder mit erhöhter Stückzahl wieder ein zu steigen.

Es wird ein DAX CFD gekauft, welches einen Hebel von 100 hat. Sprich ein Prozent im Basiswert entspricht 100% im CFD.

Nehmen wir an der DAX steht bei 4000 Punkten. Da ein CFD auf den DAX einen Hebel von 100 hat kostet das CFD auch nur ein hundertstel also 40,00€.

Beispiel:

In diesem Beispiel konnten mit nur insgesamt 3% Kursanstieg mehr als 650% gemacht werden. Doch das geht auch nur, wenn immer wieder verkauft und neu angelegt wird. Denn zum Vergleich, wenn die 10 CFD’s gehalten würden wären aus den 400€ mit den 3% gerade einmal nur 1200€ oder eben 300% gemacht. Auf dauer macht diese Art zu handeln extreme Kursgewinne möglich. Es besteht natürlich sehr schnell die Gefahr, dass der Kurs 1 Prozent fällt und das gesamt gewonnen Geld weg ist.

Doch nicht desdo trotz möchte ich Ihnen noch ein kleines Beispiel geben.

Ich hatte mit einem DEMO Zugang einmal aus 5.000€ mit diesem Verfahren, in den USD/EUR investiert und in nur knapp 2Wochen 250.000€ auf dem DEMO Konto gehabt.

Die Potenz die durch den stetigen Verkauf und wieder Einstieg erzeugt wird macht solche Gewinne möglich.

Das ist oft der Grund wie solche dubiosen Internetseiten irgendwelche Börsenbriefe herausgeben die speziell auf CFD Trading anspielt und Prozentgewinne im Tausenderbereich preisgibt.

Doch in der Regel sind solche Gewinne sehr selten da der Kursanstieg nicht stetig geht und man oft mit echtem Geld mehr Angst davor hat und dann mehr auf Nummer sicher geht.

Probieren Sie aber doch einfach einmal mit einem DEMO Konto aus und machen Sie Ihre Erfahrungen.

Viel Spass!

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Der Online Kurs “Anlagemöglichkeiten” Krügerrand Kurs Gold

Die 6 Wege um Ihr Geld sinnvoll an zu legen

Haben Sie noch Geld auf der Seite und wissen nicht was Sie damit machen sollen?
Dann lesen Sie sich die nächsten sechs Punkte aufmerksam durch und finden Sie Ihre passende Geldanlage.

1. Investieren in “Edelmetalle” Krügerrand Kurs Gold

Risikoklasse: I

Einer der ältesten Möglichkeiten sein Geld an zu legen. Edelmetalle können niemals komplett an Wert verlieren wie es einem Unternehmen bei einer Insolvenz passieren kann.

Wenn ich von Edelmetallen spreche meine ich hauptsächlich Münzen wie z.B. den Krügerrand, Maple Leaf, China Panda, Känguru Nugget oder American Eagle.
Dies sind wohl einige der bekanntesten Münzen.

Zu beachten ist folgendes:
-Bei Goldmünzen fällt keine Mehrwertsteuer an im Vergleich zu Silbermünzen.
-Ankauf- und Verkaufskurs unterscheiden sich deutlich, vor allem bei kleineren Münzen 1/5, 1/10 etc.
-Eine Unze Krügerrand Goldmünze ist nur ca. 1,5% teurer als wenn Sie den gleichen Betrag als Barren kaufen würden.
-Goldmünzen sind nicht so leicht handelbar wie z.B. Aktien.
-Sie brauchen einen geeigneten Aufbewahrungsort. Empfehlenswert ist natürlich ein kostenpflichtiges Bankschließfach.
-Edelmetalle sollten nur bei vertrauenswürdigen Firmen bzw. Banken erworben werden. Damit Sie das erhalten was Sie auch bestellt haben.

Das Investieren in Goldmünze bittet einige Vorteile die Sie bei vielen anderen Geldanlageprodukten nicht haben werden.

Sie können Ihre Goldmünze auf der ganzen Welt wieder zu einem anderen Rohstoff oder einer anderen Währung ein tauschen.
In manchen Ländern zählt der Krügerrand noch als gesetzliches Zahlungsmittel.
Wenn Sie Gold physisch besitzen kann es Ihnen nicht passieren, dass durch eine Insolvenz oder einen Staatsbankrot Ihr Gold wertlos oder abhanden kommt.

Aus diesen Gründen bieten sich Goldmünzen als Anlage nur dann, wenn Sie sehr langfristig investieren möchten.

Historische Charts der Goldmünzen Kurse wie z.B. Krügerrand Kurs, Maple Leaf Kurs oder China Panda Kurs entnehmen Sie bitte dem Historischen Gold Kurs.

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2. Investieren in “Anleihen”

Risikoklasse: I

Anleihen sind eine der bekanntesten Anlagemöglichkeiten. Bei diesen Produkten sind die Schwankungen sowohl auch die Risiken weitgehend überschaubar.

Zu beachten ist folgendes:
- Achten Sie unbedingt auf das Rating der Anleihe. Ich persönlich investiere nur wenn das Rating mindestens AA bzw. A2 entspricht.

- Wählen Sie nur Euro Anleihen aus. Damit Sie nicht von der Fremdwährung in Euro umrechnen müssen oder evtl. der Kurs der Fremdwährung gegen Sie läuft und Sie am Ende trotz der Zinsen nicht wirklich einen Gewinn verbuchen konnten.
- Falls Sie etwas mehr Rendite erzielen möchten als das was Ihnen eine Bundesanleihe vergibt. Unternehmensanleihen ist das Stichwort. Unternehmensanleihen erzielen in der Regel höhere Renditen als Staatsanleihen. Es ist sehr wichtig, dass Sie nur Anleihen von renommierten Unternehmen auswählen. Bei Unternehmen wie z.B. der Commerzbank oder der Deutschen Bank haben Sie ein geringeres Risiko das die Rendite bzw. die Auszahlung wie vereinbart getätigt werden.

Besser als jedes Tagesgeld und doch mit geringem Risiko eignet sich eine Geldanlage in Anleihen sehr gut um Geld eine Weile an zu legen.

3. Investieren in “Fonds”

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Risikoklasse: II

Fonds sind eine gute Wahl wenn Sie sich ans Parkett wagen wollen. Wenn Ihr Wissen oder Erfahrung nicht ausreichend genug sind um selbst Aktien etc. zu kaufen. Denn Fonds bieten Ihnen die Möglichkeiten in verschiedene Werte zu investieren die aktive von Profis gemanagt werden.

Zu beachten ist folgendes:
- Bei denn meisten Fonds wird ein Ausgabeaufschlag fällig. Außerdem gibt es je nach dem auch eine feste jährliche Management Gebühr.
- Die große Auswahl macht es manchmal schwer den geeigneten zu wählen. Deshalb sollten Sie sich zu aller erst einmal informieren welche Arten es gibt bzw. in was für Segmente der Fonds investiert.

Streut Ihre Geldanlage automatisch in die von Ihnen vorher festgelegten Sektoren und Branchen. Teilzahlungen oder monatliche Sparverträge können abgeschlossen werden.

4. Investieren in “Aktien”

Risikoklasse: III

Das Direktinvest in eine Aktiengesellschaft ist unkompliziert und kann von jedem Broker aus getätigt werden. Außerdem erhalten Sie je nach Aktie noch zusätzlich Dividenden. Es empfiehlt sich einen Aktienkorb aus verschiedenen Branchen an zu legen. Damit das Risiko gestreut wird.

Zu beachten ist folgendes:
- Nur Aktien aus bekannten Indizes erwerben.
- Selektieren Sie größtenteils Aktien aus den deutschen Märkten.
- Schaffen Sie eine Risikostreuung.

Wenn Sie direkt in Aktien investieren partizipiert Ihr Wert 1:1 zu dem Wert in Ihrem Depot. Sie bezahlen nur einmal eine Ordergebühr für An- und Verkauf. Zusätzlich erhalten Sie je nach dem noch Dividenden.

5. Investieren in “Zertifikate” Krügerrand Kurs Gold

Risikoklasse: III + IV

In der Zertifikats-Welt gibt es mittlerweile ein genauso großes Produktwirwar wie bei Fonds. Ob es Express, Bonus, Outperformence, Sprint, Garantie oder Airbag Zertifikate sind, viele davon unterscheiden sich außerdem noch von Emittent zu Emittent.
Unter den einzelnen Zertifikatstypen muss man klar die Risikoeinstufung unterscheiden. Denn ein Garantie oder ein Airbag Zertifikat ist Risikoärmer als ein Hebel oder Express Zertifikat. Welche der einzelnen Zertifikats-Gattungen welche Risikoeinstufung hat, erhalten Sie auf der Seite Hinweise zum Handeln mit Zertifikaten .

Zu beachten ist folgendes:
- Bei einigen Zertifikaten kommt eine jährliche Managementgebühr hinzu.
- Wenn Sie Zertifikat kaufen möchten brauchen Sie eine neue Freischaltung Seitens des Brokers oder der Bank. Diese regelt, dass Sie zukünftig Termingeschäfte ausführen dürfen.
- An- und Verkauf unterscheiden sich durch das Spread dieses kann je nach dem sehr hoch ausfallen.
- Zertifikate haben Fälligkeiten. Einige laufen allerdings endlos.

Auswahl an Zertifikaten lässt fast keine Wünsche übrig. Branchen bzw. Zertifikats-Körbe eignen sich gut um das Risiko zu streuen. Sie können Rohstoffe, Währungen, Aktien oder auch Indizes handeln. Mit Hebeln oder mit einem geringen Restrisiko.
Perfekte Investitionsmöglichkeiten für Anfänger wie für Fortgeschrittene Trader.

6. Investieren in “CFD’s” Krügerrand Kurs Gold

Risikoklasse: IV

Mit Contract of Difference kurz CFD kann man ähnlich wie bei den Zertifikaten, fast in alle Bereich investieren die es gibt. Durch die einfache Handhabung einer speziellen Software können Sie per Mausklick kaufen oder verkaufen. Schnell übersichtlich und einfach.
Sie benötigen nur wenige Sekunden um den Wert zu finden in den Sie eigentlich investieren möchten. Alle möglichen handelbaren Werte stehen geordnet in einer Liste. Jeder Wert tritt nur einmal auf. Der Hebel ist fest und kann nicht geändert werden.
Die Gebühren sind generell recht niedrig.

Zu beachten ist folgendes:
- Wenige Broker bieten einen CFD-Handel an. Oft müssen spezielle CFD Broker ausgewählt werden.
- Wenn Sie long gehen fallen Finanzierungskosten an. Diese drücken auf langfristige Anlagehorizonte ihre Rendite.
- In der Regel handeln Sie mit einer speziellen CFD Software. – CFD’s werden nicht an den regulären Börsen gehandelt. Die Kurse werden speziell von den Brokern gestellt.
- Verluste können auch weit über das eingesetzte Kapital gehen.

Handeln Sie erst dann mit CFD’s wenn Sie sich schon eine Weile mit dem Wertpapierhandel auskennen. Denn bei CFD’s können schnell Verluste erzeugt werden, die das eingesetzte Kapital bis fast auf das 100fache übersteigen. Die schnelle Ausführung und die sehr gute Übersicht über das Depot sind einige der Vorteile die viele anderen Anlageprodukte nicht haben.
Außerdem können Sie je nach Software Ihr Depot Real time beobachten. Nur für Fortgeschrittene Trader zu empfehlen.

Fazit:

Generell empfiehlt es sich wenn Ihre Finanziellen Mittel es zulassen, in verschiedene Anlageprodukte zu investieren.
Eine breite Streuung der Produktpalette ist langfristig empfehlenswert.

Krügerrand Kurs Gold Krügerrand Kurs Gold Edelmetalle wie Goldmünzen, Silber münzen oder auch Platin Münzen stehen nicht nur bei Sammlern hoch im Kurs.
Münzen in Silber sind nicht Steuerfrei im Gegensatz zu Münzen aus Gold.
Die Kurse der Münzen sind in Euro beim Ankauf wie auch beim Verkauf.
Es gibt Zertifikate von Rohstoffaktien die paralel zum Aktienkurs verlaufen.
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Wenn die vier Ms auf das Unternehmen zutreffen, haben Sie Ihr Regel Nummer eins Unternehmen gefunden. Die genaueren Einzelheiten werden in den nächsten Episoden noch detaillierter erklärt.

1. Hat das Unternehmen für Sie eine Bedeutung?
2. Hat das Unternehmen einen breiten Burggraben?
3. Hat das Unternehmen ein sehr gutes Management?
4. Hat das Unternehmen ein großes Sicherheitspolster?

1. Hat das Unternehmen für Sie eine Bedeutung?
Mit der Bedeutung ist hauptsächlich damit gemeint, ob Sie dieses Unternehmen auch gerne 50 Jahre im Depot behalten würden bzw. dieses als Absicherung Ihrer Familie kaufen würden.

2. Hat das Unternehmen einen breiten Burggraben?
Der Burggraben ist der Schutz gegenüber äußeren Einflüsse bzw. gegen die Konkurrenz.
Es gibt fünf Arten wie ein solcher Burggraben aufgebaut sein kann. Sollten mehrere Burggräben zutreffen ist dies umso besser.

Die fünf Arten der Burggräben:

-Marke
(Ein Produkt, für das Kunden auch ohne weiteres mehr ausgeben würden “Porsche, Coca Cola, McDonalds, Nike etc.”)

-Betriebsgeheimnis
(Ein Patent oder ein Geschäftsgeheimnis macht es der Konkurrenz schwieriger oder unmöglich, dass selbe zu produzieren “Intel, Coca Cola, Pfizer, Microsoft etc.”)

-Gebühr
(Das Unternehmen hat die Kontrolle über den Markt und kann die Gebühren für die Dienstleistungen bzw. Produkte festsetzten “Post, Mediengesellschaften, Versorger, Werbeagenturen etc.”)

-Umstieg
(Ein Umstieg auf ein anderes Produkt ist für den Kunden nur schwer möglich bzw. mit größerem Aufwand nur möglich “Microsoft, Ebay, Google etc.)

-Preis
(Ein Unternehmen kann sein Produkt konkurrenzlos billig anbieten “Aldi, Wal-Mart etc.”)

3. Hat das Unternehmen ein sehr gutes Management?
Wird das Unternehmen so gemanagt, dass das Unternehmen Gewinne erzielen kann. Wird der Gewinn vernünftig investiert?

4. Hat das Unternehmen ein großes Sicherheitspolster?
Verfügt das Unternehmen über ein ausreichendes Eigenkapital im Vergleich zu seinen Schulden.

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In nächster Zeit werde ich hier im Börsen-Tagebuch Episode für Episode von Artikeln über das Buch “Regel Nummer1″ veröffentlichen.

Dieser Bestseller verfolgt die gleiche Anlagestrategie wie Warren Buffet. Jedoch wird in diesem Buch genauer auf die Art und Weise wie zu Handeln ist eingegangen.

Episode 1

Das erste was Sie machen sollten, damit Sie wissen in welche Unternehmen Sie investieren sollen ist:

schreiben Sie sich die Dinge heraus mit denen Sie sich am besten auskennen.

Verwenden Sie dafür das unten dargestellte Schaubild.

Geben Sie neben Ihren Leidenschaften, Talenten auch Ihre Ausgaben wie auch Ihre Einnahmen an.
Schreiben Sie sich zunächst alle Wörter heraus die in jedem Kreis vorkommen.
Diese Wörter bzw. (Branchen) sind die Branchengebiete mit denen Sie sich am meisten beschäftigen bzw. mit denen Sie sich besonders gut auskennen.

Als nächstes suchen Sie sich die Wörter heraus die zweimal auftauchen.
Diese Branchen kommen an zweiter Stelle.

Im nächsten Schritt, nehmen Sie diese Wörter und teilen diesen Branchen zu (siehe Beispiel).

Suchen Sie sich jetzt Unternehmen heraus, die genau in diesen Branchen tätig sind.

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Was ist schlimmer als mühsam angesparrtes Kapital wieder zuverlieren.

Und gerade dann, wenn man selbst nicht einmal dafür Schuld ist.

Genau das, ist einigen in den letzten Jahren passiert.

Einige Menschen haben während der Finanzkriese 2008 2009 und Wirtschaftskriese 2008 und 2009 ihr Geld verloren.

Oft durch Geldanlagen die zurzeit des Abschlusses noch als relativ sicher galten kamen während der jetztigen Zeit ins straucheln bzw. verloren das eingesetzte Kapital.

Kriesensicher ist

Alles was sie in der Hand haben, wie zum Beispiel Gold in Münzen Form. Wie zum Beispiel die Krügerrand Münze.

Genauso sind auch Immobilien eine gute Investition.

Autos sind generell Geldvernichter als Wertbeständig. Ausser natürlich spezielle Sondermodelle oder Oldtimer.

Kriesensicher

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Die 1.000$ Marke ist nicht mehr weit und wird mit großer Wahrscheinlichkeit auch durchbrochen.

Die schwache Wirtschaft und der schwache US-Dollar gibt dem Goldpreis weiter Schub nach oben.

Sobald die 1.000$ Marke  geknackt wird, werden die Käufe deutlicher zunehmen. Denn die tausend Dollar Marke ist eine sehr bedeutende Marke für den Goldpreis.

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Laut Statistik ist der Monat Mai was den DAX betrifft nicht schlechter als der Februar, der August oder der Oktober.

Statistisch gesehen ist der September der schlechteste Monat.

Folge dessen müsste es heissen:

Sell in July and wait until October

Den der Juli ist noch einmal ein starker Monat, hingegen der August fast gleich null Prozent durchschnittlich läuft.

Somit ist es sinnvoll im Juli zu verkaufen und erst nach dem schlechten September wieder ein zu steigen. Denn die darauf folgenden Monate sind die stärksten. Vorallem der Dezember.

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Das ist leider ein sehr großer Fehler wie alleine dieses Schaubild darstellt.

Wenn Sie einfach mal an das Jahr 2000 und 2001 zurück denken. Der Neue Markt, nicht erschrecken aber es ist für einige Anleger immer noch ein aktuelles Thema. Denn viele sitzen regelrecht immer noch auf den Werten von vor 5 Jahren.
Und weshalb?
Weil diese Anleger der Meinung sind, dass der aktuelle Kurs wieder einmal dem Einstiegskurs entsprechend wird. Das kann durchaus so sein. Doch wenn Sie sich die Grafik ansehen werden Sie schnell mit Schrecken feststellen, dass mal eben zu dieser Zeit (2000 bzw. 2001) 70% Kurseinbrüche durchaus in Kauf genommen worden sind. Das bedeutet, wenn Sie einen Wert in dieser Zeit gekauft haben und ihn immer noch halten muss er mind. 233% gestiegen sein damit Sie wieder auf dem Niveau sind auf dem Sie eingestiegen sind.

In dieser Zeit wo viele Anleger noch heute warten, hätten Sie alleine von Anfang 2006 bis heute mit DAX-Werten wie z.B. Deutsche Bank, Thyssen Krupp oder VW mehr als 100% Gewinn machen können.

Deshalb mein Tipp:

Setzten Sie Stop Loss. Lassen Sie nicht zu das Emotionen Ihr Depot beherrschen.

Legen Sie Ihr Geld in Werte von denen Sie überzeugt sind und zeihen Sie Ihr Stop Loss regelmäßig nach.

Seien Sie je nach Risikobereitschaft auch einmal bereit in fallende Kurse zu investieren (mit Stop Loss Absicherung natürlich).

Denn nur so, werden Ihnen solch schlechte Zeiten wie die um die Jahreswende nicht zum Albtraum sondern evtl. zur besten Möglichkeit Geld anzulegen.

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Die Möglichkeiten mit Hebel-Zertifikaten.

Mit Hebelzertifikaten können Sie mittlerweile in fast jeden Sektor bzw. Markt handeln. Ob es Indizes, Aktien, Emerging Markets, Währungen, Immobilien oder Rohstoffe sind der Möglichkeiten auf einen Wert mit einem Hebel zu handeln ist groß.

Das Angebot der Short Hebel-Zertifikate ist zwar bedeutend kleiner aber es ist bei deutschen Werten häufig möglich.

Einige Vorteile sind:

Die Gebühren für solche Papiere sind moderat wenn man diese mit Aktien Käufe vergleicht. Diese Papiere sind einfach zu handeln. Es gibt bei jedem größeren Emittenten direkt Handelssysteme. Dort kann dann zu einem Real time Kurs gekauft bzw. verkauft werden.

Zertifikate im Vergleich zu Optionsscheinen:

Mittlerweile werden überwiegend Zertifikate im Vergleich zu Optionsscheinen gehandelt. Die einfache Handhabung, Struktur und Vergleichs-Möglichkeit wird der Grund sein weshalb immer mehr von Optionsscheine auf Zertifikate wechseln.

Anpassung des Hebels:

Wenn Sie einen Basiswert sich ausgesucht haben und für dieses ein Zertifikat kaufen möchten haben Sie oft die Qual der Wahl. Die Emittenten geben viele verschiedene Hebel-Zertifikate heraus. Aus einem Grund, der Hebel kann vom Anleger nicht verändert werden. Dieser wird vom Emittent zum Anfang festgelegt und dann nicht mehr „geändert“. Der Hebel ändert sich nur weil er sich dem aktuellen Kurs anpasst. Dazu habe ich im Bereich „Informationen – Kalkulation-Tabellen“ eine Hebel-Berechnung für Hebel-Zertifikate.
Sobald Sie sich ein Zertifikat mit einem sehr hohen Hebel ausgesucht haben werden Sie feststellen, dass das Spread weit höher liegt als das der niedrig gehebelten Zertifikate.

Hebel Zertifikate im Bereich von ca. 2-5 finden sich am häufigsten. Bei Indizes, Rohstoffen und Währungen werden Sie überwiegend höhere Hebel feststellen. Das liegt daran das diese Werte in der Regel weniger stark fallen bzw. steigen und somit die Hebelwirkung nicht so stark wäre.

Endlos Zertifikate:

Ein weiterer sehr wichtiger Faktor ist die Restlaufzeit eines Zertifikates. Wenn Sie vor haben, dass Zertifikat länger zu halten sollten Sie unbedingt die Restlaufzeit beachten. Endlos Zertifikate bedeutet nur, dass diese Wertpapiere endlos weiterlaufen sofern der Knockout nicht erreicht ist.

Der Knockout:

Dieser so genannte Knockout ist bei jedem Zertifikat angegeben und liegt meistens bei Herausgabe ca. 50% unter dem aktuellen Kurs.

Sobald das Zertifikat den angegebenen Knockoutkurs erreicht wird das Zertifikat nicht mehr gehandelt und jeder der dieses Zertifikat noch im Depot hat wird mit dem letzten Kurs des Zertifikates ausbezahlt.

Die Hebelwirkung:

Wenn der Basiskurs um 5% steigt oder fällt verändert sich das Zertifikate immer um das x fache des Hebels.

Beispiel:

Deutsche Bank steigt um 5%

Im Depot befindet sich ein Hebel-Zertifikat mit einem Hebel von 10. Dadurch steigt das Zertifikat im Vergleich zum Basiswert um das Zehnfache. Somit kann man den Hebel immer als Faktor sehen, den man mal der eigentlichen prozentualen Kursbewegung nehmen muss.

Welche Anlageziele eignen sich für Hebel-Zertifikate:

Hauptsächlich kurzfristige Trades. Denn auf einen fahrenden Zug auf zu springen ist mit einem Hebel lohnend. Wenn Sie sich durchaus sicher sind das der Wert in den nächsten Minuten, Stunden bzw. nächsten Tagen ansteigen wird, erwerben Sie ein Hebelpapier. Und machen Sie damit aus z.B. 1,5% Kursunterschied beim DAX, 50% Gewinn. Mit Aktien nicht realisierbar.
Sie wollen ohne größeren Aufwand in Werte investieren wie den DAX, Nikkei, Orangensaft oder den Neuseeland Dollar. Dann suchen Sie sich im Hand um drehen ein passendes Zertifikat heraus.
In Ihrem Depot sind einige Aktientitel und die Börse verliert kräftig. Sie wissen, dass das noch den Tag andauern kann bzw. die Tage andauern wird. Kaufen Sie ein Short Hebel Zertifikat das auf einen fallenden Titel Ihrer Wahl basiert.

Fazit:

So schnell und unkompliziert und mit einer sehr guten Übersicht über die Struktur des Zertifikats können sie schneller nicht mit Optionsscheinen agieren. CFD’s eignen sich auch nicht immer, da Sie keine unterschiedlichen Hebel wählen können. Die verschiedenen Arten der Zertifikats-Welt:

Außer dem hier beschriebenen Hebel-Zertifikat gibt es noch folgende nach dem Risiko sortierte Zertifikatsgattungen.
(Es gibt noch mehrere Bezeichnungen für Arten von Zertifikaten. Dies sind einige der Bekanntesten. Zertifikate Emittenten können Ihren Produkten eigene Namen geben, deshalb diese Vielfalt)

Risikoklassen von Zertifikaten:

von gesicherter Einlage bis riskant

I: Airbag / Garantie

II: Basket /ETF / Branchen / Themen / REIT / Strategie / aktiv gemanagte Zertifikate

III: Sprint, Tracker, Bonus, Discount, Express, Quanto, Outperformance

IV: Hebel (Turbo, Mini-Future, Knockouts)

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1. Die Frage nach dem “Wie oft”. Handeln Sie nur einige male im Jahr oder sind Sie eher derjenige der mehrmals am Tag die Orders erteilt?

Wenn Sie beispielsweise nur wenig handeln weil Sie Anleihen kaufen möchten oder sehr langfristig orientiert sind. Dann sollten Sie unbedingt darauf achten das das Online-Depot Gebührenfrei ist. Einige online Broker bieten eine kostenlose Depotführung an, wobei die Transaktionen je nach dem etwas teure sein können.

Sie machen mehrere Trades in der Woche.
Suchen Sie sich unbedingt den Broker heraus, der pro Transaktion am wenigsten kostet. Hierbei spielt es keine Rolle ob Sie 10€ Depotführungsgebühr oder eine Gebühr am Jahresende für die im Depot beinhalteten Werte kostet.
3€ pro Trade Ersparnis bedeutet bei einem Trader der häufiger den Depotbestand wechselt sehr viel. Wenn Sie ca. 150 Trades im Jahr machen was ungefähr 3 Trades in der Woche ausmacht entspricht das einer Summe von 3.000€ sofern Sie pro Trade 10€ berappen müssen.
Vergessen Sie nicht das 150 Käufe automatisch 150 Verkäufe bedeuten. Und jedesmal 10€ direkt an den Broker gehen. Deshalb sollten Sie unbedingt einen Broker wählen, der für Sie sehr wenig für einen einzigen Trade kostet.

2. Der zweite entscheidende Punkt ist: “Wie hoch sind Ihre Umsätze”. Unter 5.000€ handeln Sie in der Regel in einer Preisklasse von ca. 5€ aufwärts. Bei 50.000€ kann das schon einmal etwas mehr sein.

Sie sind ein Kleinanleger und haben nicht all zu viel das Sie in Wertpapiere investieren können oder möchten.
Dann sollten Sie einen genauen Blick darauf werfen, was die einzelnen Trades bzw. Orders kosten. Diese sind in der Regel immer nach der Umsatzgrösse sortiert und fangen bei 2.500€ bzw. 5.000€ an sich zu ändern.

Die versprochenen günstigen Orders aus der Werbung beziehen sich oft auf die Orders in den Umsatzgrössen unter 5.000€.

Für Trader die weniger als 5.000€ Orders erteilen lohnt sich der genauere Blick in die Preistabelle nicht unbedingt. Da in der Regel mit den niedrigsten Preisen bereits schon geworben wird.

Dagegen ändert sich diese Situation sehr schnell wenn Sie vor haben Umsätze in einer Größenordnung von ca. 10.000€ – 100.000€ zu handeln.
Denn diese Orders können bei manchen Brokern einige hundert Euro kosten. Was der Rendite natürlich erheblich schaden kann.

In diesem Fall ist es nur zu empfehlen sich die einzelnen Preise pro Order genau an zu schauen. Denn auf den ersten Blick erscheint der Broker zwar sehr günstig. Doch kann sich das in diesen Größenordnungen sehr schnell ändern.

3. Sie lieben gut klingende Angebote, die Ihnen im Fernsehen oder in Zeitschriften interessant präsentiert werden.

Generell macht es Sinn auch diese Werbeangebote genauer unter die Lupe zu nehmen.
Es kommt immer auf die Mentalität des Traders an.

Ein kleines Beispiel:

Broker XYZ
bietet Ihnen auf alle Deutsche Bank Zertifikate die XX Wave XX Call heißen
50% Rabat auf an- und Verkauf.

Wenn Sie mit der Depotführungsgebühr einverstanden sind und eigentlich ausschließlich Zertifikate handeln, wird Ihnen dieses Angebot gefallen.
Achten Sie auf die Dauer sowie auf die genauen Vereinbarungen des Angebots, dass Ihnen präsentiert wird. Gehen Sie es nur dann ein, wenn Sie auch wirklich sich an die strengen Spielregeln halten. Denn ansonsten kann es für Sie am Ende teurer als gedacht werden.

4. Normale Broker bieten mittlerweile viele zusätzliche Leistungen an. Da wären z.B. Stop Loss, Trailing Stops, Real time Kurse, Chartanalyse Tools, verschiedene Matrix usw.

Viele der gängigen Online-Broker bieten Zusatz Tools an bzw. erweiterte Order Möglichkeiten. Doch in der Regel werden diese von den wenigsten genutzt. (Gilt eher für Tools als für Orderarten)
Denn ein Stop Loss zum Beispiel das regelmäßig nach gezogen wird, für einen Trader der 1000 Orders im Jahr in Auftrag gibt kann das eine teure Sache werden (angenommen 5€ pro Stop Loss Erteilung).
Doch wenn Sie genau diese Tools schätzen sollten Sie trotzdem die Gebührentabelle im Augenwinkel behalten.
Sie finden oft nicht auf den ersten Blick diese Zusatzmöglichkeiten. Was es Ihnen bei der genauen Auswahl schwer macht.

Eine Real time Software kostet sehr viel Geld, doch ein Broker der Ihnen das kostenfrei zur Verfügung stellt ist Ihnen natürlich immer ein gern gesehener Gast.
Sie müssen nur wissen wo Sie solche Zusatzdienstleistungen bekommen und ob diese evtl. begrenzt sind.

In sofern Sie unbedingt diese zusätzlichen Leistungen in Anspruch nehmen möchten, sollten Sie höchstens nur an der Depotgebühr etwas drauf zahlen (siehe Punkt 1).

5. Aktien und Anleihen handeln Sie nur nebenbei. Ihr Hauptaugenmerk haben Sie bereits den Zertifikaten, Optionsscheinen und Contract of Difference geschenkt.

Viele Broker bietet dem Kunden an auch Zertifikate oder Optionsscheine zu handeln. Diese Derivate Geschäfte müssen allerdings separat freigeschalten werden.

Bei Contract of Difference kurz CFD’s sieht es dagegen etwas anders aus. Diese werden oft nur von speziellen CFD Brokern angeboten. Somit muss der Händler sich bei mehreren Broker anmelden. Insofern dies kostenfrei ist, also nur Ordergebühren kostet spielt dass keine Rolle.
Doch auch um den Überblick zu behalten sollte man falls möglich einen Broker auswählen der die gesamte Produktpalette die zu handeln gewünscht ist abdeckt.

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